国资加速离场,打折转让、资本压力、大额罚单,汉口银行上市难
财界掘金者
2024-09-24 13:13:51
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来源:城市金融网

9月3日,据北京产权交易所信息显示,汉口银行1297.65万股股份公开挂牌转让,底价4567.07万元,转让方为湖北通信服务有限公司(以下简称湖北通信)。近年来,至少有4家国资股东打算清仓该行股权。

据观察,近年来汉口银行业绩持续增长,但备战IPO多年却还是卡在辅导阶段。据其7月份第58期辅导工作报告显示,该行当前仍存在“资本充足指标面临一定压力”的问题。

除了核心充足率,汉口银行还面临内控合规的问题。近一年里,该行及其分支机构一共就收到了五张罚单,每张罚单的罚款金额却都高达百万,而这或与该行频繁发生的高层人事变动有关。

01

国资股东加速离场

公开资料显示,湖北通信是一家国资企业,由中国移动通信集团有限公司100%持股。湖北通信所持的1297.65万股汉口银行股份为原始股。目前湖北通信共持有汉口银行0.27%股权,此次挂牌转让是拟清仓所持该行全部股份,从而退出该行股东行列。挂牌时间为9月3日至9月30日。

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对于此次转让,业内普遍认为,这还是近段时间以来,央企国资股东对旗下非主业金融资产的剥离动作的持续。

素喜智研高级研究员苏筱芮表示,近年来,一些股东出于投资性价比的考量,或是基于“退金令”等对聚焦主业的权衡,主动选择在公开市场转让中小银行股权,不过由于转让比例不大,对银行的影响有限。

据了解,湖北通信上述所持的1297.65万股股份为汉口银行的原始股。今年1月初,其曾尝试通过综合招商对该笔股权进行清仓式转让。彼时,该笔股权所展示的价格为“面议”,挂牌日期为2024年1月2日至2025年1月2日。然而直到8个月后的今天,这笔股权仍未能成功出手。

这并非首次有国资股东试图转让汉口银行股权。

据不完全统计,当前至少4家国资背景的股东正在挂牌该行股权,且均为“清仓式”转让。不过从披露日期来看,目前仍在挂牌相关股权的另外三家股东的转让信息均将于近日到期。

具体而言,去年12月份,中国航天科技集团旗下中国长江动力集团有限公司拟以17580万元转让所持汉口银行3000万股股份,占该行总股本的0.62%;

中国建筑集团旗下中国建筑第三工程局有限公司拟以12541.15万元的底价拟转让所持该行2464.92 万股股份,股权占比为0.5106%;

中国通用技术(集团)旗下中技国际工程有限公司拟以85.86万元的价格转让所持该行21.31万股股份,占比为0.0044%。

业内人士表示,央国企出清金融企业股权,主要是为了更加聚焦主责主业,强化核心业务竞争力。事实上,监管层面也一直在引导国资央企严控非主业投资、剥离金融资产,遏制部分国有企业盲目多元化、“铺摊子”倾向。

02

资本补充面临压力

据观察,近年来汉口银行业绩持续增长。

从经营情况来看,近年来汉口银行业务规模持续扩张,业绩也在不断增长。2021年至2023年,汉口银行实现营业收入68.14亿元、84.44亿元、85.67亿元,归属于公司普通股股东的净利润分别为9.91亿元、12.62亿元、14.12亿元。

然而,备战IPO多年却还是卡在辅导阶段。据其7月份第58期辅导工作报告显示,汉口银行当前仍存在“资本充足指标面临一定压力”的问题。

在中诚信国际看来,该行净利润保持增长但盈利能力仍弱于领先同业,资产质量面临下行压力,对流动性管理提出更高要求,需进一步拓宽资本补充渠道。截至2023年末,汉口银行不良贷款率为2.61%,拨备覆盖率为162.63%。

4月23日,中诚信国际在对汉口银行的评级报告中指出,关注到汉口银行面临的诸多挑战,包括贷款客户集中度有待进一步压降、资产质量和拨备计提面临一定压力、盈利能力仍存在提升空间、存款稳定性有待加强、资产负债存在一定期限错配、资本补充面临一定压力等。

数据显示,2024年6月末,汉口银行资本充足率为13.29%,一级资本充足率为9.75%,核心一级资本充足率8.07%。虽然都达到监管指标,但对比同业,该行的资本充足水平仍低于平均水平。

国家金融监督管理总局最新数据显示,2023年四季度末,商业银行(不含外国银行分行)资本充足率为15.06%,一级资本充足率为12.12%,核心一级资本充足率为10.54%。

03

短期高层集中变动

除了核心充足率,汉口银行还面临内控合规的问题。近一年里,汉口银行及其分支机构一共就收到了五张罚单,每张罚单的罚款金额却都高达百万。

7月26日,国家金融监管总局湖北监管局披露一张与汉口银行有关的罚单。罚单显示,汉口银行硚口支行被罚款140万元,罚款事由是“违规办理银行承兑汇票业务”。此外,该支行还有一名时任客户经理也因此被连带罚款5万元并警告。

4月19日,国家金融监督管理总局湖北监管局披露的行政处罚决定书显示,汉口银行因14项违法违规被罚款485万元,主要违法违规事实包括:信贷管理不到位,以贷转存质押放贷;违规审批发放用途不合规的流动资金贷款;违规向房地产企业发放贷款。

汉口银行近一年频繁收到的罚单,或与该行频繁发生的高层人事变动有关。

2023年报显示,该行2023年3月-2024年2月期间,一共发生了10起高层变动,其中有6起都是董监高的离职,光离任的副行长就有3名。频繁的高管变动,可能造成内控管理上的疏漏。

短时间内较为集中的高层变动,与该行此前多名高管都超期服役有关。

据有关统计,去年5月离任的董事长陈新民,2009年开始掌舵汉口银行,掌舵时长高达14年,去年12月29日陈新民被“双开”,其在职期间违规放贷、挪用公款、利用职务之便为他人牟利,靠金融吃金融,违法的事情干了“一箩筐”,影响恶劣。去年3月离职的执行董事、副行长阮绪洲,2008年起就担任汉口银行副行长,任职时间超14年。去年9月离任的副行长孙正柏,2011年开始履职,任职时长约12年。

尽管“大换血”了一批董监高,但目前汉口银行高层超期服役的现象仍未根除。

2023年报显示,该行2008年开始任职的董事会秘书丁锐,截至年报发行时仍然是该行的董秘,并且兼任财务负责人。同样的,2008年上任的副行长雷丰新,目前也仍然担任着董事长,本月还以该身份出席了第十三届中国新兴金融机构合作交流年会。这些高层领导曾与陈新民共事多年,如今依然在汉口银行身居要职。

据了解,汉口银行成立于1997年12月,前身为武汉市62家城市信用合作社和1家城市信用合作社联合社组建而成的武汉城市合作银行,2008年正式更名为汉口银行。早在2010年12月,该行就已启动上市计划,然而备战上市14年,却仍在IPO辅导期徘徊,其辅导工作更是已经进行了58期。

辅导机构海通证券表示,2023 年以来,汉口银行业务不断发展,资本持续消耗,资本充足指标面临一定压力。为进一步提升资本充足率水平,海通证券将按照监管部门的相关规定,持续督促汉口银行采取多种方式补充资本,提升汉口银行服务实体经济和抵御风险的能力。

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